（原标题：《大湾区跨境搭理调研讲演（2024）》行将在港发布?投资者画像访问效果抢先看）

21世纪经济报谈记者 黄子潇 深圳报谈

由南边财经全媒体集团调换，21世纪经济报谈出品的《大湾区跨境搭理调研讲演（2024）》将于12月9日在香港发布。该讲演由南财搭理通提供数据撑抓、广东粤港澳大湾区询查院提供智库撑抓，中金钞票提供询查撑抓。

《粤港澳大湾区跨境搭理调研讲演（2024）》全文达两万余字，涵盖战术篇、机构篇、家具篇、投资者篇，机遇篇、趋势篇六大部分。

该讲演将是粤港澳大湾区“跨境搭理通”2.0落地后，首份崇拜发布的大湾区跨境搭理调研讲演。

在战术篇中，《讲演》依据资产类别和资金标的对10多种跨境投资渠谈进行分类，并堤防对“跨境搭理通”的上风特色张开对比明白；在家具篇中，获利于南财搭理通的数据撑抓，讲演得以对5000余只“北向通”搭理家具的处置东谈主、投资性质、风险品级、事迹推崇等作念深刻分析。

在机构篇和投资者篇，在公开数据基础上为深刻调研业务发展近况，南边财经全媒体集团近期驱动了《南财问卷访问：大湾区住户如何看待跨境搭理通2.0》的蓄积问卷调研，通过21财经APP，21世纪经济报谈微信公众号、官方微博等多个渠谈进行分发，并从投资者画像、风险偏好、业务发展近况、代销机构蛊惑力等角度深刻分析。本次问卷调研蓄积问卷约300份，并对数名参与者进行了跟进采访。

调研效果露馅，存量投资者深爱进款家具，潜在投资者对基金更感风趣。调研数据露馅，在依然投资了“跨境搭理通”的样本群体中，统共受访者均对进款家具和搭理家具展现了风趣，约大约对债券家具感风趣，约六成对公募基金家具感风趣。这露馅了“跨境搭理通”投资者的风险偏好仍较低。

从投资者画像来看，样本中统共“跨境搭理通”投资者均有较丰富的投资教学，均参与过股票、股票型基金、羼杂型基金、权力类家具等风险评级R4及以上的家具交游，少数投资者有着权证、期货、期权等R5家具的交游，超80%参与者投资于跨境搭理通的金额为40万元以上，少部分为100万元以上。

不外，在尚未投资“跨境搭理通”样本群体中，有约七成受访东谈主示意了不同经过的参与风趣（下称为“潜在投资者”）。其中，约78%的潜在投资者对公募基金家具示意了风趣，约67%对进款家具感风趣，约44%对债券家具感风趣，约40%对搭理家具感风趣。

2024年头，蜕变后的“跨境搭理通2.0”从参与机构、准初学槛、家具范围、个东谈主额度等方面进行优化升级。访问露馅，约54%的受访者示意裁减门槛的系列优化最具蛊惑力（“南向通”参与门槛从在大湾区内地9市不时交纳社保或个税裁减为满2年；新增 “近3年本东谈主年均收入不低于40万元”的可选条目）；约30%的受访者觉得家具扩容最具蛊惑力（新增R4风险品级公募基金等）

访问露馅，家具额度有所短缺，开户时代因机构而异。问卷数据露馅，在样本中的“跨境搭理通”投资者中，约三分之一出现了所选家具额度短缺的情况。另一方面，投资者苦求跨境搭理通账户到获批所用时代为一周内、1～3个月、3个月以上不等，苦求周期或因机构不同而异。

同期，由于境表里在金融阛阓轨制和投资逻辑上相反较大，领略壁垒仍然存在。部分投资者示意对境外阛阓的投资家具碎裂了解，何况对汇率波动的汇兑风险示意担忧。

访问露馅，着名度及用户黏性为遴荐开户机构的主要身分。为对“跨境搭理通”的展业金融机构提供模仿敬爱，南财智库从机构蛊惑力的维度进行了询查。

问卷调研样本露馅，“跨境搭理通”投资者在初度了解该业务时，约68%为通过酬酢平台自行了解，约30%的投资者则为金融机构营销东谈主员推选。

在代销金融机构的遴荐上，超大约的投资者示意遴荐了我方曾承办理过进款、搭理、交游业务的机构，原因或在于投资者对曾开导过业务磋磨的机构较为纯熟，且开户时无谓进行资金滚动和归集。少部分投资者则看中了家具讲演和优惠力度身分。

而在尚未投资“跨境搭理通”但有风趣了解的群体中，约73%倾向于在银行开户，约19%倾向于在证券公司开户，其余8%则觉得银行和券商开户均可。

在他们遴荐开户机构时看中的各个身分上，约61%觉得会遴荐较为纯熟办理过进款、搭理、交游业务的机构，约55%觉得应遴荐范围大着名度高的机构， 29%觉得会遴荐树立了专科的跨境搭理通投资照管人团队的机构，26%看中费率较低的机构。

2024年11月，监管机构公布首批参与“跨境搭理通”业务证券公司试点范围名单，共有14家证券公司入选，他们将与经香港证监会认同的机构互助，劳动大湾区住户跨境投资需求，助力推动粤港澳区域金融阛阓互联互通。

12月4日，14家获批“跨境搭理通”试点的证券公司崇拜展业。当日，中金钞票、广发证券、星河证券、招商证券、中信证券华南、兴业证券、国泰君安证券、中泰证券等多家券商成功落地首单业务。

当今，各家券商准备了丰富的家具线，涵盖不同处置东谈主、投资区域、种类和风险品级。

中金钞票示意，概述商量处置东谈主处置范围、风险处置才智、投资询查资源、过往事迹等身分，中金钞票上架的合乎“北向通”要求的基金家具超6000只。家具类型遮盖股票型基金、羼杂型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单。

“南向通”可购买的家具则由中金香港精选，主要为在中国香港注册树立并获香港证监会认同，且被销售该家具的参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。当今，中金香港上架的“南向通”合经历基金家具数目超170只，主要投资策略包括亚洲股票基金、群众投资级债券基金、亚洲投资级债券基金、短债基金、货币基金等，同期，中金香港上架的“南向通”合经历债券家具数目达数百只，主要涵盖环球主权债券、投资品级企业债券等。

南边财经全媒体、21世纪经济报谈一直珍摄大湾区跨境金融发展。2021年2月，南边财经全媒体集团2021智库发布周上，《粤港澳大湾区跨境搭理讲演（2020）》 崇拜发布。2024年9月，在第三届中国（澳门）外洋高品性铺张展览会·横琴天下湾区论坛的金融主题论坛上开yun体育网，《大湾区跨境金融发展讲演（2024）》 崇拜发布。联系讲演探讨金融洞开扩展新旅途，激发阛阓积极反应。